Какую помощь предоставляет государство самозанятым в 2025 году

Государство предоставляет самозанятым гражданам льготы и бонусы, выплачивает субсидии в 2025 году, а также оказывает нефинансовую поддержку.

НПД, или налог на профессиональный доход, могут применять люди в статусе ИП или без. В этой статье мы говорим только про тех, кто не зарегистрирован как индивидуальный предприниматель. О мерах поддержки для ИП можно прочитать в отдельной статье.

Чек-лист «В чем разница между самозанятым, ИП на НПД и ИП на УСН»

Сравнили самозанятость и ИП в кратком чек-листе. Его можно скачать и распечатать, чтобы ничего не упустить при открытии бизнеса.

Главное о поддержке самозанятых

1. Действующие меры поддержки можно найти на портале «Мой бизнес» вашего региона.
2. После регистрации самозанятый автоматически получает бонус на уплату налога — 10 000 ₽. Он покрывает часть налога: какое-то время реальные ставки будут не 4 и 6%, а 3 и 4% соответствен­но.
3. Если доход самозанятого ниже регионального прожиточного минимума, он может заключить соцконтракт с управлением по социальной защите населения и получить деньги на одну из трех целей: образование, ведение личного подсобного хозяйства или открытие бизнеса.
4. Самозанятые могут принимать оплату через СБП: по номеру телефона, платежной ссылке, подписке или QR-коду по льготным условиям. В зависимости от вида деятельности комиссия — 0,4 или 0,7% от суммы платежа, но не более 1 500 ₽.
5. Владельцы ЛПХ могут получить деньги на его развитие: покупку животных, семян и кормов, а также обустройство мини-ферм.
6. Самозанятые с хорошей кредитной историей могут получить микрозаем от фонда поддержки предпринимательства на сумму от 50 000 до 500 000 ₽ на срок до 24 месяцев. Процентная ставка зависит от региона и составляет от 3 до 5%. При необходимости дают отсрочку по оплате основного долга до 6 месяцев.
7. Плательщик НПД также может получить нефинансовую помощь: консультацию, льготы на участие в госзакупках, льготную аренду, льготное посещение коворкингов и не только.

Где искать актуальные меры поддержки

Есть меры поддержки, которые дают всем самозанятым, независимо от региона проживания, — их называют федеральными. А есть те, которые можно получить, только работая или проживая в конкретном регионе, — их называют региональными. И те и другие можно отслеживать на портале «Мой бизнес» вашего региона.

Доступные меры поддержки для самозанятых на портале «Мой бизнес» Республики Татарстан

У некоторых региональных мер господдержки ограничен срок подачи заявок. Обычно это скидка на разные услуги — например, в ряде регионов предлагают погасить 20—30% цены разработки сайта или оплатить услуги, которые помогут выйти на маркетплейсы. Чтобы не пропустить ничего интересного, рекомендуем раз в пару месяцев заходить на «Мой бизнес» и проверять доступные льготы.

В статье говорим о главных федеральных мерах поддержки. В них входят:

• налоговый бонус;
• социальный контракт;
• снижение комиссии при получении оплаты через СБП;
• субсидия на развитие личного подсобного хозяйства;
• нефинансовая помощь.

Разберем, как они работают и как их получить.

Налоговый бонус

После регистрации самозанятый автоматически получает бонус на уплату налога — 10 000 ₽.

Налоговые ставки для самозанятого:

• 4%, если ему платит человек без статуса ИП;
• 6%, если компания или индивидуальный предприниматель.

Бонус покрывает часть налога: какое-то время реальные ставки будут 3 и 4% соответствен­но. Как только бонус закончится, ставки станут обычными. А теперь на примере:

Елена оказывает парикмахерские услуги, она подстригла клиента за 1 000 ₽.

По обычной ставке она должна заплатить 4% суммы, или 40 ₽. Но у нее есть 10 000 ₽ бонуса, поэтому она заплатит только 3%, или 30 ₽, а бонусная сумма уменьшится на 10 ₽.

Бонусный остаток: 10 000 ₽ − 10 ₽ = 9 990 ₽. Эти деньги будут и дальше покрывать разницу в процентах, пока не закончатся.

Бонусную сумму нельзя снять или потратить на что-то другое. Делать для зачета бонуса в счет налога ничего не нужно, система сама рассчитает и спишет нужное количество при каждом внесении дохода.

Остаток бонуса можно посмотреть в приложении «Мой налог» для самозанятых

Социальный контракт

Социальный контракт — это соглашение, которое самозанятый заключает с управлением по социальной защите населения. Он позволяет получить денежную помощь на открытие и развитие бизнеса.

Что можно получить. Деньги дадут на одну из трех целей: получение образования, ведение личного подсобного хозяйства или открытие бизнеса. Рассказываем, сколько денег дадут и как их можно потратить.

Сколько денег дает государство самозанятым и на что их можно тратить

Заключают контракт на срок от 3 до 12 месяцев — согласно социальной программе.

Кто может претендовать. Социальный контракт могут заключить самозанятые, чей доход меньше регионального прожиточного минимума на дату обращения за господдержкой — учитывается в том числе зарплата, доход от сдачи жилья в аренду, от предпринимательской деятельности и инвестиций.

Получить статус нуждающегося можно как самостоятельно, так и в составе семьи. Тогда учитывают доход самозанятого, его супруга или супруги, детей до 18 лет и детей до 23 лет, если они учатся очно. Учитывают и имущество в собственности — если по доходу семья попадает в категорию малоимущих, но владеет несколькими автомобилями и дорогой недвижимостью, в помощи могут отказать. Считается, что единовременная выплата поможет самозанятому начать бизнес и выйти на стабильный доход.

Как получить. Условия для заключения социального контракта:

• постоянная регистрация в регионе, где планируете подавать заявление на субсидию. Если регистрация временная, нужно получить справку в своем регионе, что там вы не заключали соцконтракт;
• доход самозанятого ниже регионального прожиточного минимума на дату обращения за оказанием помощи;
• есть бизнес-план;
• самозанятый подтвердил статус справкой о постановке на учет.

Получить справку можно через приложение «Мой налог» либо онлайн на сайте налоговой службы

Чтобы заключить социальный контракт, нужно прийти в МФЦ или в орган соцзащиты по месту жительства и принести:

• паспорт;
• свидетельство о браке и свидетельства о рождении детей — при их наличии;
• бизнес-план. Его можно составить самостоятельно или с помощью сотрудников центра «Мой бизнес», это бесплатно;
• справки о ваших доходах и доходах работающих членов семьи за последние 3 месяца;
• выписку из ЕГРН о праве собственности на недвижимость, если она есть;
• СНИЛС;
• заявление.

Заявление о назначении государственной социальной помощи на основании социального контракта

Составили шаблон заявления, чтобы можно было его скачать и заполнить по образцу.

Конкретный список документов зависит от региона — уточняйте на Госуслугах, в МФЦ или управлениях по социальной защите населения.

Когда могут потребовать вернуть деньги. После использования денег нужно отчитаться, на что они были потрачены. Для этого к отчету надо приложить чеки, договоры купли-продажи и прочие подтверждающие документы. Если израсходуете не так, как указали в бизнес-плане, например планировали арендовать помещение, а вместо этого купили автомобиль, управление по социальной защите населения обяжет вас вернуть деньги.

Возврат денег также обязателен, если за время действия социального контракта:

• утратите статус самозанятого;
• смените регион проживания;
• бизнес перестанет работать по вашей вине.

Каждый регион может сам определять причины, по которым социальный контракт могут расторгнуть. Отказаться от контракта в любой момент может и самозанятый, но деньги придется вернуть.

Снижение комиссии при получении оплаты через СБП

Самозанятые могут принимать оплату через СБП: по номеру телефона, платежной ссылке, подписке или QR-коду. Это удобно и заменяет эквайринг, который доступен только для ИП и компаний.

Для самозанятых действуют льготные условия: в зависимости от вида деятельности комиссия — 0,4 или 0,7% от суммы платежа, но не более 1 500 ₽ за операцию.

Для подключения услуги обратитесь в банк, который участвует в программе СБП, и подпишите с ним договор. Некоторые банки полностью возвращают комиссию. Проверяйте условия на сайте банка, возможно, получится сэкономить.

Субсидии на развитие личного подсобного хозяйства

Если у вас есть личное подсобное хозяйство, ЛПХ, вы можете получить субсидию на его развитие. Потратить ее разрешено на покупку животных, семян и кормов, а также обустройство мини-ферм.

Чтобы узнать условия в вашем регионе, обратитесь в Центр компетенций в сфере сельскохозяйственной кооперации.

Специальная комиссия рассмотрит заявление и определит, какую часть затрат можно покрыть субсидией. Документы можно подавать ежегодно и каждый раз получать поддержку от государства.

Государственные займы

Самозанятые могут взять у государства деньги на развитие дела. Микрозаймы им выдают фонды поддержки предпринимательства.

Что можно получить. Самозанятому выдадут от 50 000 до 500 000 ₽ на срок до 24 месяцев. Процентная ставка зависит от региона и составляет от 3 до 5%. При необходимости дают отсрочку по выплате основного долга до 6 месяцев.

Микрозаймы целевые, их выделяют под конкретные предпринимательские цели — инвестиционные или погашение текущих расходов бизнеса.

Обеспечением по микрозайму для самозанятого может быть автомобиль, недвижимость, оборудование или поручительство третьих лиц. Могут выдать микрозаем и без обеспечения, если у заемщика хорошая кредитная история.

Поручителем может выступить также региональная гарантийная организация. Чаще всего это фонд содействия кредитованию малого и среднего бизнеса.

Кто может претендовать. Любой самозанятый с хорошей кредитной историей и без просрочек по текущим кредитным платежам.

Как получить. Условия получения микрозайма зависят от региона. Например, в Ленинградской области нужно представить:

• анкету-заявление;
• копию паспорта самозанятого и поручителя;
• справку, подтверждающую статус самозанятого;
• справку о доходах самозанятого;
• действующие кредитные договоры, чтобы подтвердить кредитную историю за 12 месяцев;
• выписку из ЕГРН о праве собственности на недвижимость или договор аренды — при их наличии;
• копии договоров с самыми крупными поставщиками, покупателями или заказчиками.

Это неполный список документов, уточните требования в вашем регионе на сайте Фонда поддержки предпринимательства.

Что еще нужно сделать. Подтвердить целевое использование денег нужно в течение 90 дней с момента получения микрозайма либо в течение 5 дней после того, как потратите выделенные деньги. Для этого нужно представить договоры купли-продажи, платежные поручения, счета на оплату и другие подтверждающие документы.

Нефинансовая помощь

Государство не только организует финансовую поддержку самозанятых, но также предоставляет:

• консультационную помощь и обучение;
• льготы на участие в госзакупках;
• содействие в регистрации товарного знака;
• расчет персонального кредитного рейтинга;
• льготную аренду помещения для бизнеса;
• льготное посещение коворкингов.

Рассмотрим каждый вид поддержки подробнее.

Консультационная помощь и обучение. Самозанятый может получить бесплатные консультации и информационную поддержку по вопросам бизнеса в центрах «Мой бизнес» своего региона. Можно проконсультироваться у юристов, разобраться, как регистрировать объекты интеллектуальной собственности, узнать, как продвигать свои товары на маркетплейсах и в интернете.

В центрах «Мой бизнес» предлагают бесплатные курсы, например о том, как новичку организовать охрану труда и заключать контракты в госзакупках. Учиться можно и онлайн.

Для тех, кто хочет вырасти в ИП и нанимать сотрудников, в Школе Бизнеса от Т-Банка есть бесплатный курс «Как открыть ИП и запустить свой бизнес».

Льгота для участия в госзакупках. Самозанятые могут участвовать в госзакупках по законам № 44-ФЗ и 223-ФЗ. Работает все так же, как и для ИП.

По закону заказчики должны отдавать 20% тендеров малому и среднему бизнесу, в том числе и самозанятым. Для участия в торгах самозанятый может воспользоваться банковской гарантией для предоставления обеспечения заявки.

Есть и другие бонусы:

• исполнитель платит только 2% от суммы контракта за победу, но не больше 2 000 ₽ — это комиссия электронной торговой площадки, где происходит закупка;
• заказчик должен оплатить контракт в течение 15 дней;
• заказчик должен ответить исполнителю на все вопросы о закупке;
• заказчик не может отказаться подписывать контракт с победителем.

Регистрация товарного знака. Сейчас самозанятые могут регистрировать товарные знаки так же, как ИП или компании.

Расчет персонального кредитного рейтинга. Национальное бюро кредитных историй предлагает самозанятым бесплатно и без ограничений рассчитать персональный кредитный рейтинг. Он поможет понять, на каких условиях вы можете получить кредит.

Оценивают кредитную историю в баллах — от 1 до 999. Для расчета нужно представить копию паспорта и рассказать, на какой кредит рассчитываете. Получившийся рейтинг покажет вашу кредитоспособность для банков.

Если вы своевременно выплачивали кредиты, давно и часто брали их на разные нужды и разных типов, например на автомобиль и потребительский, то баллы будут высокими.

Высоким считается рейтинг от 500—600 баллов, конкретный показатель зависит от банка.

Если у вас были просрочки по платежам или вы подавали много заявок в несколько банков одновременно, это снижает баллы.

Чем выше баллы, тем выгоднее условия кредита и ниже ставка. Если оценка низкая, не стоит расстраиваться: в отдельной статье мы рассказывали, как предприниматель может улучшить свою кредитную историю.

Льготная аренда. В некоторых регионах России есть бизнес-инкубаторы, в которых можно разместить бизнес на льготных условиях. Независимый оценщик составит отчет о помещении, на его основании комиссия рассчитает арендную ставку.

Например, в Астраханской области в первый год аренды нужно платить 40% от цены, во второй год — 60% и только на третий год аренды — 100%. Договор заключают на три года. Больше нельзя, но и меньше тоже.

Есть ограничения по видам деятельности. Например, арендовать помещение не могут адвокаты и те, кто оказывает медицинские услуги. Конкретные правила зависят от региона.

Уточнить, разрешат ли вам разместиться в бизнес-инкубаторе, можно на портале «Мой бизнес» вашего региона. Там же можно посмотреть, где находится бизнес-инкубатор, узнать график его работы и телефон.

Бизнес-инкубатор Республики Северная Осетия — Алания размещает информацию о своих резидентах в специальном файле на портале «Мой бизнес». Видно, что виды деятельности у резидентов разные: от консультирования по вопросам управления до распиловки и строгания древесины

Помещения дают в аренду по результатам открытого конкурса. Информацию о проведении конкурсов размещают на сайте ГИС Торги.

Для участия в конкурсе нужно подготовить:

• заявку;
• резюме проекта;
• опись документов в составе заявки;
• документы, которые подтвердят соответствие участника критериям отбора;
• иные документы, которые потребует комиссия для участия в конкурсе или захочет предоставить участник.

Есть несколько критериев оценки, по которым комиссия определит, может ли самозанятый быть участником конкурса. Вот основные на примере Амурской области:

• самозанятый должен быть зарегистрирован в том регионе, где будет получать льготу;
• срок ведения деятельности по самозанятости — до двух лет;
• у самозанятого нет конфликта интересов с Фондом поддержки предпринимательства: например, у него не должны там работать родственники;
• подтверждение актуального статуса самозанятого;
• самозанятый не подавал жалобы на Фонд поддержки предпринимательства.

Кроме этого, можно взять в аренду на льготных условиях помещения, оборудование, транспорт и инструменты, которые принадлежат государству или муниципалитету.

Льготное посещение коворкинга. На базе центров «Мой бизнес» в Москве и некоторых других регионах России организованы коворкинги для самозанятых и предпринимателей. В них можно воспользоваться рабочим местом, переговорной комнатой или конференц-залом. В отдельных коворкингах можно также взять в аренду компьютер.

Стоимость зависит от региона, уточняйте в центрах «Мой бизнес». Например, в Иркутске аренда коворкинга по тарифу «Самозанятый» обойдется в 2 000 ₽ в месяц. В тарифный план включены 4 часа аренды переговорной комнаты, оборудованное рабочее место с доступом к Wi-Fi, индивидуальная ячейка для хранения личных вещей.

У каждого коворкинга свои условия. Например, запрещено пропускать забронированные дни без предупреждения или есть ограничения на печать документов. Обычно нельзя оказывать платные услуги прямо в коворкингах — например, репетитор не может проводить там занятия.

Бизнес с нуля

Яна Мизгирева

А вы уже получали поддержку? Поделитесь опытом: сколько времени ушло, какой бонус получили?

Эвелина Мосенко03.06.23, 11:21

Очень полезная информация, спасибо

Александр31.07.23, 13:41

Спасибо за статью!
Я самозанятый , на протяжении 6 месяцев мой доход 0 рублей. В Иркутской области мне отказывают в получении социального контракта.
Мотивируют тем, что я должен быть зарегистрированным безработным.
Но самозанятых не регистрируют в качестве безработных. Пожалуйста, подскажите, правомерен ли отказ?

Эксперт Бизнес-секретов31.07.23, 17:49

Здравствуйте.
Уточним информацию, позже вернемся к вам.

Эксперт Бизнес-секретов01.08.23, 17:09

Здравствуйте.
По
федеральному законодательству — https://digital.gov.ru/ru/events/39802/
самозанятый не считается безработным.
При этом власти региона сами определяют условия социального контракта.
На федеральном уровне требования рамочные. Информацию об этом можете уточнить в ст. 7, 8.1 178-ФЗ от 17.07.1999.

Наденька Морозова03.09.23, 02:47

если я правильно поняла, в этой статье об это и говорится — что не получится стать на учёт по безработице без снятия с учёта, если вы уже самозанятый. Снимаетесь с учёта как самозанятый, становитесь на учёт по безработице, получаете копейки, через 3 месяца подтверждаете доход как ниже прожиточного минимума, подаёте заявление денег по соц. контракту и заново становитесь самозанятым.

Елизавета Борисова04.07, 23:40

Александр, закройте вначале самозанятость. Далее в соц защиту нужно принести справки о доходах, чтобы вас признали малоимущим. Заявление на соц контракт подайте на Госуслугах. Если вы малоимущий, то вам не откажут в получении данной льготы.

Сергей Алексеевич01.08, 18:26

ЕЩЕ НЕ ПОЛУЧАЛ

Эксперт Бизнес-секретов02.08, 15:21

Сергей, уже подали запрос на какой-то вид поддержки?

Источник